Je veux gérer mes finances

Comment trouver le professionnel de la finance qui te convient

Si tu choisis de faire appel aux services d'un professionnel de la finance, voici quelques trucs qui t'aideront à trouver le professionnel qui répondra à tes besoins.

Magasine

Communique avec plusieurs professionnels afin de comparer leurs frais et leurs services et de savoir avec lequel tu t'entends le mieux. Tu peux poser les questions suivantes:

  • Quelle est sa formation?
  • Quelles sont ses compétences?
  • Quels produits est-il autorisé à me vendre? (par exemple, certains professionnels ne sont autorisés à vendre que des fonds communs de placement)
  • Comment est-il payé? (commission, honoraires fixes)

Vérifie

Vérifie auprès de l'Autorité des marchés financiers si le professionnel est inscrit, c'est-à-dire s'il est autorisé à exercer sa profession.

Surveille tes affaires

Que tu fasses appel ou non à un spécialiste, tu es la seule personne responsable de la façon dont ton argent est géré. Tu ne peux pas demeurer passif et te contenter de laisser ton avenir financier entre les mains d'une autre personne. Les marchés financiers évoluent, tout comme tes besoins. Il faut donc que tu surveilles et que tu ajustes périodiquement tes placements. C'est ça, une bonne gestion financière!